Ambito della Consulenza

L’attività di consulenza si fonda su una lettura del patrimonio come sistema integrato, nel quale attività finanziarie, partecipazioni private, investimenti immobiliari e liquidità sono considerati come elementi di una struttura coerente e non come compartimenti separati.

In questo contesto, l’attività professionale consiste nella prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti, fornito in forma personalizzata, indipendente e non discrezionale. Il servizio è prestato senza gestione di portafogli, senza custodia di strumenti finanziari e senza esecuzione di operazioni.

Nell’ambito di questa impostazione, la consulenza si articola nelle seguenti principali aree di analisi e supporto decisionale.

Consulenza in Materia di Investimenti

Consulenza finanziaria indipendente, remunerata esclusivamente a parcella, rivolta a famiglie con patrimoni articolati. Supporto alle decisioni di investimento attraverso un processo analitico rigoroso che, nel rispetto della normativa MiFID II, traduce obiettivi e profilo di rischio in raccomandazioni personalizzate su strumenti liquidi e trasparenti. Non gestisco il capitale: affianco il cliente favorendo disciplina, consapevolezza e piena autonomia decisionale, al fine di costruire nel tempo un’architettura patrimoniale solida, integrata e resiliente.

Ricerca e Analisi sugli Investimenti

Analisi indipendente dei mercati, degli strumenti e delle scelte di allocazione del capitale. L’attività include screening quantitativi e qualitativi, comparazioni tra strumenti e report tematici su asset class o strategie. La ricerca supporta il processo decisionale in modo strutturato e analitico, senza carattere operativo né funzioni di gestione, esecuzione o intermediazione. Rappresenta un presidio volto a rafforzare rigore, efficacia e trasparenza nelle scelte strategiche del cliente.

Consulenza Societaria e Strategica

Supporto di natura strategica e valutativa su piani di sviluppo, operazioni straordinarie e struttura del capitale. L’attività unisce rigore analitico ed esperienza professionale per orientare decisioni relative a M&A, valutazioni d’impresa e strategia aziendale, fornendo un giudizio indipendente e qualificato. Il servizio non comporta intermediazione né attività riservate. Se funzionale a scelte d’investimento, si integra nella consulenza finanziaria; negli altri casi, è prestata autonomamente.

Analisi degli Investimenti Immobiliari

Nell’ambito di una valutazione integrata del patrimonio, può essere svolta attività di analisi economico-finanziaria di investimenti immobiliari, finalizzata a verificarne la coerenza con la struttura patrimoniale, gli obiettivi e il profilo del cliente. Per gli aspetti tecnici ed estimativi, il Consulente può avvalersi di selezionati professionisti e periti qualificati del settore immobiliare. L’attività ha finalità informativa, supporta il processo decisionale ed è svolta come attività distinta dalla consulenza in materia di investimenti.

La consulenza in materia di investimenti rientra nell’ambito della vigilanza dell’Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF). Le attività di ricerca e analisi sugli investimenti e di consulenza societaria e strategica, quando svolte a supporto di tale consulenza e direttamente connesse ad essa, rientrano nel medesimo perimetro, in quanto servizi accessori previsti dalla normativa. La consulenza societaria e strategica, quando prestata come attività autonoma e non connessa al servizio di consulenza in materia di investimenti, è invece svolta al di fuori della vigilanza dell’OCF. L’analisi degli investimenti immobiliari è sempre attività distinta e non soggetta alla vigilanza dell’OCF. Per maggiori dettagli sul servizio, sui suoi limiti operativi e sulle attività eventualmente svolte separatamente, si rinvia all’Informativa Precontrattuale disponibile in fondo alla pagina.

Massimiliano Iannozzi - Consulente Finanziario Autonomo, iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari, nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi (CFA), per effetto della delibera OCF n. 2976 del 26/05/2026, con matricola n. 641736, ai sensi del D.Lgs. n. 58/1998 (TUF). L’attività di consulenza è prestata in forma indipendente. P. IVA 18347001002.

I contenuti presenti in questa pagina hanno finalità esclusivamente informative e non costituiscono informazioni precontrattuali ai sensi della normativa vigente, né sollecitazione al pubblico risparmio o offerta di strumenti finanziari. Eventuali raccomandazioni di investimento su strumenti finanziari sono formulate esclusivamente a seguito di una valutazione di adeguatezza individuale, in coerenza con il profilo MiFID del cliente e con le preferenze da questi espresse. Il servizio di consulenza è prestato in modalità non discrezionale, nel rispetto delle disposizioni di trasparenza, correttezza e adeguatezza previste dal TUF e dalla direttiva MiFID II; esso non comprende servizi di gestione patrimoniale né delega di operatività. Ogni decisione di investimento e la relativa esecuzione restano sotto la piena ed esclusiva responsabilità del cliente. Non viene fornita alcuna garanzia in merito ai risultati o alle performance future.