Massimiliano Iannozzi
Consulente Finanziario Autonomo iscritto all’Albo OCF

 

Integrazione dei fattori di sostenibilità

 

Ai sensi dell’art. 165, comma 1, lett. h-bis del Regolamento Intermediari Consob n. 20307/2018, il Consulente integra i fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (ESG) nel processo di consulenza in materia di investimenti esclusivamente in coerenza con le preferenze di sostenibilità espresse dal Cliente.

Le preferenze di sostenibilità sono rilevate nell’ambito del questionario MiFID. In assenza di preferenze espresse, il Consulente non applica specifici vincoli di sostenibilità alle raccomandazioni formulate.

Qualora il Cliente esprima preferenze di sostenibilità, il Consulente ne tiene conto nella formulazione delle raccomandazioni di investimento, privilegiando, ove compatibile con gli obiettivi finanziari, l’orizzonte temporale, la tolleranza al rischio e la capacità di sostenere perdite del Cliente, strumenti finanziari coerenti con le caratteristiche richieste.

Poiché la consulenza prestata riguarda il portafoglio finanziario nel suo complesso, la valutazione dei fattori di sostenibilità è svolta prevalentemente a livello di portafoglio. Ciò implica che, nel suo insieme, il portafoglio risulti coerente con le preferenze di sostenibilità del Cliente, ferma restando la possibilità che singoli strumenti finanziari non siano individualmente allineati, qualora ciò sia giustificato da esigenze di diversificazione, gestione del rischio o perseguimento degli obiettivi di investimento.

La valutazione delle caratteristiche di sostenibilità è effettuata sulla base delle informazioni rese disponibili dagli emittenti ai sensi della normativa vigente e mediante dati e analisi forniti da data provider qualificati. Il Cliente è informato che tali dati possono presentare limiti di completezza, omogeneità e confrontabilità e che la valutazione di sostenibilità non garantisce il conseguimento di specifici risultati ambientali, sociali o di governance.

Le decisioni finali di investimento restano in ogni caso di esclusiva competenza del Cliente, in coerenza con la natura non discrezionale del servizio di consulenza.

 

Massimiliano Iannozzi - Consulente Finanziario Autonomo, iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari, nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi (CFA), per effetto della delibera OCF n. 2976 del 26/05/2026, con matricola n. 641736, ai sensi del D.Lgs. n. 58/1998 (TUF). L’attività di consulenza è prestata in forma indipendente. P. IVA 18347001002.

I contenuti presenti in questa pagina hanno finalità esclusivamente informative e non costituiscono informazioni precontrattuali ai sensi della normativa vigente, né sollecitazione al pubblico risparmio o offerta di strumenti finanziari. Eventuali raccomandazioni di investimento su strumenti finanziari sono formulate esclusivamente a seguito di una valutazione di adeguatezza individuale, in coerenza con il profilo MiFID del cliente e con le preferenze da questi espresse. Il servizio di consulenza è prestato in modalità non discrezionale, nel rispetto delle disposizioni di trasparenza, correttezza e adeguatezza previste dal TUF e dalla direttiva MiFID II; esso non comprende servizi di gestione patrimoniale né delega di operatività. Ogni decisione di investimento e la relativa esecuzione restano sotto la piena ed esclusiva responsabilità del cliente. Non viene fornita alcuna garanzia in merito ai risultati o alle performance future.